Sistem svetovanja
V prvem delu svetovanja se ugotovi obstoječe stanje:
- Napravi se osebna bilanca stanja
- Sredstva, ki jih posedujete
- Hiša, stanovanje v katerem živite, ostale nepremičnine, zazidljiva zemljišča, obdelovalna zemlja, gozd
- Podjetje ali lastniški deleži v podjetjih, delnice, obveznice, IFI …
- Zavarovalne police, bančni depoziti …
- Prihodki in izdatki, ki vam jih prinašajo sredstva
- Najemnine, dividende, obresti, rente, izplačilo dobička …
- Vzdrževanje, davki …
- Prihodki iz delovnega razmerja
- Plača ali pokojnina, regres, udeležba pri dobičku, nagrade, inovacije, avtorsko delo …
- In na drugi strani dohodnina, davek …
- Odhodki oziroma izdatki
- Ali imate svoje izdatke pod kontrolo, se jih zavedate? V ta namen je pripravljen obrazec za popis izdatkov,
- Otroci, šola, vrtec, najemnina, obrok za kredit, stroški v stanovanju , hiši, hrana in pijača, avto, obleka, izleti, darila …
- Ocena finančnih ciljev
- Ste poskrbeli za svojo socialno varnost
- Ste lastnik nepremičnine v kateri živite, obnova hiše …
- Pokojninska vrzel, šolanje otrok, zlata rezerva …
- Nakup avtomobila, jadrnice, potovanje …
- Kakšna je vaša naklonjenost tveganju, pogojeno s starostjo in premoženjskim stanjem
- Ste konservativni ali nagnjeni k špekulacijam
- Kakšen donos pričakujete
- Sredstva, ki jih posedujete
V drugem delu se določi osebno naložbeno strategijo:
- Koliko in kam se bo investiralo
- Način investiranja
- Določi se časovni okvir, kdaj boste potrebovali sredstva
- Davčni vidik in optimizacija