Upravljanje premoženja pri BPD, banki …
Običajo je tako, da ljudje, ki imajo premoženje, nimajo časa za upravljanje z njim. Ukvarjajo s svojim podjetjem, službo oz. dejavnostjo, svoja sredstva pa želijo zaupati dobremu upravitelju, ki bo z njimi dobro gospodaril. Na izbiro je veliko finančnih družb, ki ponujajo storitve te vrste. Vendar pa imajo večje borzne in bančne hiše omejitev od kakšnega zneska naprej nudijo storitev upravljanja. Vse finančne družbe poudarjajo svojo visoko strokovnost, stranki prilagojene naložbene kriterije, prevzemanje odgovornosti za ohranjanje in plemenitenje denarja. Koliko časa bodo posvetili upravljanju pa je odvisno predvsem od zneska, če je ta miljonski bo pozornost večja, če je le nekaj deset tisoč bo tudi pozornost znesku primerna.
Upravitelj ima za povečanje premoženja, v dogovoru s stranko, na voljo vse finančne instrumente, od delnic, obveznic, ETF skladov, izvedenih finančnih instrumentov in depozitov. Dobri upravitelji ponujajo ciljno donosnost od 5 % do 15 % letno. Seveda pa so vložena sredstva izpostavljena tudi tveganjem na kapitalskem trgu, zato vam nihče ničesar ne more jamčiti. Če se ustvarja dobiček si ga boste z upraviteljem razdelili, če pa je izguba, bo v celoti vaša.
Nasvet premoženjskega svetovalca
Stroški upravljanja so visoki: posredniška provizija pri prodaji in nakupu vrednostnih papirjev, strošek vodenja - upravljanja, delitev dobička, plačilo davka za vsako pozitivno transakcijo.Preden izberete upravljavca, zahtevajte reference, preverite kakšni so bili donosi v zadnjem letu – predvsem v času krize. Dober upravitelj je v času krize ustvaril od minimalnega plusa do dopustnih 30 % minusa, slab pa nedopustnih 70 % in več minusa. |